365bet:招行客户200美元存款不让取现? 招行:可疑交易监控

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  新浪财经讯 5月1日,今日有微博网友爆出,在招商银行有200美元存款,但是取出的时候就只给兑换,并不给美元。这引起了网友广泛的关注。新浪财经致电央行和招商银行进行求证,央行方面表示,并无此项政策,或许存在某些误会。而招商银行向新浪财经表示,系因用户多次大额提取美元现金,因此被列为了监控对象。

  女事主视频引争议 换好的美元不能取?

  视频中一位女士向着柜员询问,自己去年所换的200美元为什么不能取出。银行柜员迟迟没有回应。而最为争议的点在于,该女士表示,银行要求将自己的200美元折算成人民币取给她,这样她难以接受,并大声质问,招商银行还能365bet不能存美元了。

  央行表态:并无相关换汇政策 居民换回政策没有变化

  新浪财经据此向央行外汇管理局求证,外汇管理局的相关人员对新浪表示,居民使用外汇的政策并没有变化,仍然是每人每年5万美元的额度。

  每日取现额度为1万美元,如果需要更多的外汇纸币,则需要向外汇管理局提出申请。

  并不了解这位女士遇到的问题具体原因是什么,但是肯定不是政策方面的问题。

  招商银行:该女士连续大额取现被监控 目前已经将美元发放给她

  针对该名女士遇到的问题,新浪财经致电招商银行询问,经过了解招商银行表示,居民使用外汇政策并没有变化,而该女士遇到的问题事出有因。

  据了解,该客户近八个月内连续分6次累计提取美元现钞合计49800元。由于美元在境内不是自由流通货币,而且不通过银行转账,而是大量持有纸币的动机不明。

  按照央行“反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管”的精神,银行有义务尽职核查客户的大额外币提钞用途,客户只需提供合理的资金用途材料即可继续办理提钞。

  当时的情况就是如此,并且最后该女士的剩余200美元已经发放给该名用户。

  专家:大额现金提取被排查属正常

  专家表示,在电子转账高度发达的今天,提出大额现金而被排查属于正常的现象。由于现金交易存在不可追踪性,因此各国对于现金尤其是外汇现金的流动都有一定的监管要求。

  根据《中华人民共和国反洗钱法》,金融机构有义务针对大额交易和可疑交易向中国反洗钱监测分析中心报送交易报告。

  根据现行的规定“大额”和“可疑交易”的标准为:

  (一) 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

  (二) 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

  (三) 自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

  (四) 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。 累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算并报告,中国人民银行另有规定的除外。

  例如美国就规定,个人入境时如果携带现金或支票超过1万美元,就必须向美国政府申报。如果携带金额超过10,000美元但并未申报,可能面临全额没收等处罚。

  他山之石:美国规定超过1万美元的现金交易行为均需要报告

  2017年,著名导演英达在美国因涉嫌洗钱被起诉。

  根据美国检方的指控书,英达2011年4月到2012年3月之间的11个月之内,前后分50次把46.4万美元存入他和妻子的联名账户。可以控制在每次存钱额度都低于1万美元,。

  在美国所有在金融机构超过1万美元的现金交易行为,均需要提交一项名为“Currency Transaction Report”的交易报告。而有些人为了避免提交交易报告,会故意365bet官网操控将单笔交易的金额控制在1万美元以下。

  重复存入或提取少于1万的现金交易,或将原本超过1万的交易转为更小金额的多笔交易(以规避提交报告的要求),这样的做法就很可能被认定违法,不仅要付出巨额罚款,还有可能面临牢狱之灾。


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